Qu'est-ce que le KYC ou «Know Your Customer» ?

KYC, ou «Know Your Customer» (Connaissez votre client), est un processus utilisé par les entreprises, en particulier dans le secteur financier, monétaire et bancaire, pour vérifier l'identité de leurs clients.

L'objectif est de s'assurer que les informations fournies sont exactes et pour prévenir les activités illégales comme la fraude, le blanchiment d'argent, l'évasion fiscale ou le financement du terrorisme.

Dans le contexte d'une plateforme d'échange, notamment pour les cryptomonnaies ou les services bancaires, le processus KYC implique généralement les étapes suivantes :

1. Collecte d'informations : vous devrez fournir des informations personnelles, comme votre nom complet, date de naissance, adresse, et parfois votre situation professionnelle.

2. Documents requis : vous serez souvent invité à soumettre des documents pour vérifier les informations fournies, tels que carte d'identité, passeport, factures de services publics pour prouver l'adresse, etc.

3. Vérification : la plateforme examinera les documents et informations pour s'assurer qu'ils sont valides et que vous êtes bien qui vous prétendez être.

4. Surveillance continue : une fois le processus initial complété, la plateforme peut continuer à surveiller les activités pour détecter tout comportement suspect.

Le KYC est essentiel pour protéger à la fois les utilisateurs de la plateforme et la plateforme elle-même contre l'abus et les activités criminelles, tout en respectant les régulations légales qui exigent une telle vérification. En complétant le KYC, vous contribuez également à créer un environnement d'échange plus sûr et plus transparent.